С сегодняшнего дня, 25 июля, российские банки будут обязаны приостанавливать подозрительные переводы на два дня, если информация о получателе денег есть в базе мошеннических операций. Об этом пишет «Прайм».
Как пояснила эксперт по финансовым операциям Татьяна Белянчикова, создание базы данных сомнительных транзакций – одна из ряда мер, которые ввел Банк России. В этот перечень могут попасть контакты тех, кто причастен к мошенничеству и другим правонарушениям.
Нередки случаи, когда доверчивые граждане «добровольно» отдавали мошенникам средства с помощью перевода их на так называемые «безопасные» счета.
– Теперь Банк России требует от коммерческих кредитных организаций проявлять бдительность. Он удвоил основания для блокировки операций. Критерии достаточно размыты – не только присутствие в базах, но и нетипичный характер операции, странная активность клиента незадолго до операции, в том числе, долгие разговоры по телефону и много СМС-сообщений от незнакомцев, – отметила Татьяна Белянчикова.
Российские банки не решаются осуществлять сомнительные переводы в рамках Федерального закона №115. При его нарушении, придется в течение 30 дней вернуть деньги клиенту, ставшему жертвой мошенников. Поэтому под приостановку может попасть самый широкий круг операций, которые могут показаться подозрительными.
– Вероятнее всего, в ближайшее время столкнуться с блокировкой счетов и задержкой переводов предстоит многим. Если это случилось, следует немедленно связаться с банком, – добавила специалист.
По ее словам, в ряде случаев придется доказывать невиновность и обжаловать попадание своих реквизитов в базу.
Экономист подчеркнула, что это уменьшит количество мошеннических схем, но рекомендации должны обновляться, ведь аферисты будут искать новые способы хищения денег.
16+
Фото: Самара-ГИС
Еще больше интересного на главной странице и в наших соцсетях: ВКонтакте, Telegram или Одноклассники.
