Банк России определил шесть признаков мошеннических операций для предотвращения таких переводов. Обновленные критерии начнут действовать 25 июля. В тот же день вступит в силу закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям. Об этом сообщили в пресс-службе регулятора.
В ведомстве уточнили, что банки должны будут приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции, даже если пострадавшие клиенты не сообщали об обмане.
Еще один новый критерий — информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам. В таком случае организация приостановит зачисление средств на счет.
Кроме того, кредитные компании будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних юрлиц о мошеннической операции, например, от операторов связи, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Напомним, ранее регулятор уже определил три признака подозрительных операций. Банки должны учитывать их при совершении операций, например, приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, выявленных из базы данных; блокировать нетипичную для клиента транзакцию или операцию с устройства, которое ранее использовали мошенники и оно попало в поле зрения ЦБ.
16+
Фото: Самара-ГИС
Еще больше интересного на главной странице и в наших соцсетях: ВКонтакте, Telegram или Одноклассники
