ЦБ рекомендовал российским кредитно-финансовым организациям усилить контроль за переводами клиентов. Регулятор пояснил, что речь идет не о тотальном контроле за передвижениями средств граждан, а о выявлении отдельных зон риска.
По информации «Известий», под особое внимание нужно взять счета, через которые осуществляются операции со слишком большим числом граждан. Речь идет о тех случаях когда фиксируются операции более, чем с 10 людьми день или более, чем с 50 в месяц. Также, вопросы может вызвать проведение более 30 транзакций с физлицами ежедневно.
Также, специалисты могут начать проверять и переводы. Речь идет о суммах, которые превышают объем в 100 тысяч рублей в день или более 1 миллиона рублей в месяц. Если со стороны клиента выявят попытку легализации незаконной полученных финансов, транзакцию заблокируют. Если в течение года зафиксируют две такие блокировки, банк может прекратить дальнейшее сотрудничество с клиентом.
Отмечается, что нововведния нужны для борьбы с онлайн-казино, финансовыми пирамидами и криптообменниками.
Ранее специалисты рассказали о новом способе мошенничества, который стали применять злоумышленники. Они звонят своей жертве и говорят о том, что на нее пытаются оформить кредит. Клиенту предлагают установить защиту на средства. Для этого его просят прислать QR-код, который генерирует банковское предложение. Если мошенники добиваются своего, они получают полный доступ к средствам гражданина. В частности, они без проблем могут снять деньги в банкомате.
16+
Фото: pixabay.com
Еще больше интересного на главной странице и в наших соцсетях: Twitter, Facebook, «ВКонтакте» или Instagram.
